Как распознать недобросоветсных партнеров? Чек-лист для грузоотправителей

Чек-лист для грузоперевозчика: как не стать жертвой мошенников

Внутрироссийский рынок грузоперевозок из-за повышенного спроса на e-commerce вырос на треть. Однако при этом рынок страхования грузов сократился почти на 30 %. Пока грузовладельцы экономят на защите грузов, растет активность мошенников. 

Сегодня на дорогах до сих пор работают мошенники, которые крадут грузы. Например, по данным  исследования TT Club, IMPACT и TAPA «Криминальные тенденции в грузоперевозках в России – 2020» в 2021 году из-за мошеннических схем на дорогах автоперевозчики пострадали на сумму в $110 млн. При этом ежегодно в прокуратуру РФ поступает более 2 тысяч заявлений по статье 159 УК РФ «Мошенничество» по факту пропавших грузов. Их средняя стоимость составляет 3 млн руб. 

Воровство на дорогах может произойти в любой момент. Причем прямая кража — это не единственный способ нарваться на мошенников. Расскажем про стандартные схемы преступников на дорогах, а также дадим советы, как уберечь себя, груз и ваши деньги от мошенников.

Схема 1. Кража имущества через фирмы-однодневки

Мошенники создают однодневки с целью похитить товар. Чтобы создать видимость реальной деятельности компании, преступники делают следующее:

1. Регистрируют фирму, которая выбирает перевозки основным видом деятельности. Иногда мошенники покупают юридическое лицо, которое много лет не вело деятельность и сдавало нулевую декларацию. 
2. Назначают номинального директора за минимальную заработную плату.
3. Арендуют офис. 
4. Покупают телефонные номера.
5. Указывают фиктивные банковские реквизиты и юридический адрес.
6. Сдают нулевую налоговую отчетность: компания выводит через фирмы-однодневки денежные средства, чтобы уклоняться от налогов. 
7. Используют подставных водителей. Иногда это могут быть ничего не подозревающие, добросовестные водители, которых наняли для перевозки.

Для привлечения большого потока клиентов фирмы-однодневки оказывают услуги по низким ценам. Чтобы не навлечь на себя подозрений, в самом начале они работают по традиционной схеме — заключают договоры, выставляют счета и подписывают накладные. Спустя время компания берет крупный заказ и исчезает вместе с грузом. Грузоотправитель не может дозвониться до перевозчика, а в офисе уже никто не работает. Такую схему часто используют для дорогого ликвидного имущества, который доставляют на дальние расстояния, что дает мошенникам достаточно времени сбыть товар на черном рынке.  

Заказчика должны насторожить цены, которые в несколько раз ниже, чем у конкурентов. Перевозчик не может сильно демпинговать стоимость услуг по перевозке товаров —- он тоже должен зарабатывать. Кроме этого, от услуг перевозчика лучше отказаться, если есть следующие факторы:

• компания работает меньше года;
• фирма находится в стадии реорганизации или проходит одну из процедур банкротства;
• ФНС заблокировала перевозчику банковские счета;
• компания имеет судебные запреты. 

Схема 2. Товар перенаправляют на новый адрес разгрузки

Распространенный вид мошенничества, когда груз перехватывают после того, как водитель загрузил машину. Как правило, исполнитель еще новичок в грузоперевозках и не знает всех тонкостей перевозок. Злоумышленники звонят водителю во время рейса и представляются получателем груза. Они просят скорректировать маршрут следования и дают новый адрес разгрузки товара. Водитель принимает новый адрес  и меняет маршрут следования. 

Водитель приезжает на новое место и разгружает товар. К этому времени мошенники готовят фальшивые документы и ставят печать о том, что товар получен. Многие водители не обращают внимание на реквизиты получателя и не сверяют их с теми, что указаны в заказе.

В подобных случаях у водителя должны быть правила поведения. Ему необходимо созвониться с экспедитором и подтвердить просьбу звонившего. Сегодня многие компании работают через мобильные приложения и пользуются электронным документооборотом. Поэтому если изначально водитель получил заказ через приложение, то и дальнейшие корректировки должны происходить тем же способом. В противном случае попытка изменить маршрут должно считываться как мошенничество. 

Схема 3. Похищение товара со склада через поддельные документы

Подобная схема мошенничества основывается на человеческом факторе и попытке злоумышленников манипулировать грузоотправителями. Часто это происходит на складе отправителя. За основу злоумышленники берут то, что люди формально подходят к проверке документов и иногда произносят вслух секретную информацию о товаре, продавце и получателе. Поэтому похитители создают фиктивные документы на фуру, паспорт и забирают товар со склада. А после погрузки товар пропадает вместе с водителем. 

Мошенники работают по такой схеме в пиковые сезоны отгрузок, когда внимание работников склада снижается. В результате этого специалисты не замечают фальшивых данных о транспортном средстве, подозрительном водителе или самой транспортной компании. Злоумышленники много шутят, рассказывают разные истории о дорожных происшествиях, чтобы войти в доверие складских работников. В таких случаях работники могут пойти в обход внутренних правил при заказе транспорта и отпустить товар похитителям без тщательной проверки документов.

Работникам склада нужно всегда быть начеку и проверять перевозчика. Обязательно необходимо пробивать истории владения автомобиля по VIN-коду, госномеру, по базам ГИБДД на ДТП, угон, реальный пробег. 

Схема 4. Воровство груза через фиктивную доставку 

Мошенники могут применять два сценария:

1. Оказали услугу по перевозке груза на бумаге без фактического исполнения.
2. Потеряли товар во время псевдоперевозки.

Злоумышленники знают, что деньги за перемещение имущества переводят после того, как стороны грузоперевозки подпишут документы. По данному сценарию клиент и перевозчик одно лицо. Мошенники работают по следующей моделе:

• Фиктивный заказчик звонит экспедитору-посреднику и просит доставить груз по адресу. 
• Посредник размещает заказ на сайте экспедиторов. За короткий срок получает фиктивного исполнителя, который соглашается выполнить работу.
• Стороны заключают договор. 
• Мошенник направляет посреднику первичные документы (транспортную накладную, счет) и просит оплатить его услуги.
• Экспедитор оплачивает услуги, чтобы не начинать разборки из-за небольших сумм. 

Итог — по документам услугу оказали, но фактически ее никто не исполнял. В результате пострадал экспедитор, который заплатил мошенникам деньги, чтобы не рисковать своим именем и не терять доверие заказчиков.

Фиктивная потеря груза  происходит по похожему сценарию. Но в этом случае мошенники подделывают документ о пропаже груза и просят экспедитора возместить ущерб.

Экспедиторам стоит тщательно проверять документы и не оплачивать услуги за заказчика. А также следить за тем, чтобы заказчик застраховал свой груз.

Схема 5. Исчезновение груза по предоплате

Мошенники берут заказ в работу и просят грузоотправителя перевести предоплату за услугу перевозки. Обычно злоумышленники просят денег на ремонт автомобиля или на покрытие других срочных потребностей, которые необходимы для оказания услуги грузоперевозки. Когда заказчик перечисляет аванс, водитель пропадает и не отвечает на звонки. 

Чтобы обезопасить себя от мошеннической схемы, нужно обращать внимание на  следующие моменты:

• не переводите авансы компаниям или водителям по личной просьбе.
• подписывайте только официальный документ. Перед заключением договора изучите все пункты подлинника, и только после этого вносите предоплату. Важно переводить деньги на расчетный счет, а не на карту физлица. Реквизиты фирмы также понадобятся, если придется обратиться в суд.

Как распознать мошенников 

Обращайте внимание на следующие моменты, чтобы обезопасить себя: 
 

1. Отсутствие документов. 
   Прежде чем доверить свой груз контрагенту, потребуйте у перевозчика копии учредительных и транспортных документов. Если у него их нет — следует насторожиться.  
2. Наличие в договоре опечаток и разговорного сленга. Договор должен содержать четкие права и обязанности для двух сторон, а также не иметь пунктуационных или орфографических ошибок и опечаток. Не заключайте договор по почте —- просите личных встреч. Также проверяйте транспорт, который будет перевозить груз.
3. В интернете нет сведений о перевозчике.У надежного перевозчика всегда есть официальный сайт, где можно посмотреть реквизиты организации и контакты. Обычно на нем размещают отзывы клиентов и цены на услуги перевозки. Если компания не может показать рекомендации других заказчиков, стоит поискать другого перевозчик  
4. Нет услуги по отслеживанию груза. Сегодня каждую машину снабжают системой спутникового контроля и заказчик может круглосуточно следить за движением груза. Если такой услугу у грузоперевозчика нет —- подумайте, стоит ли с ним сотрудничать. 
5. Нет страховки груза. Чтобы гарантировать возмещение ущерба при любом варианте развития событий, законопослушная транспортная компания всегда страхует груз. Если с имуществом что-то произойдет, грузоотправитель получит компенсацию.
6. Услуга стоит в несколько раз дешевле, чем в других компаниях. 

Большая скидка может понести за собой крупные потери, а затем и долгие разбирательства в суде. 

1. Фирмы-однодневки. 

 Перед тем как передавать товар перевозчику стоит проверить компанию. Для этого есть государственные сайты по проверке контрагентов:

• «Проверь себя и контрагента (сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП)»;
• «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде»;
• «Прозрачный бизнес».

Что делать, если вы столкнулись с мошенниками

Рассказываем о мерах, которые помогут вам, если вы встретите похитителей:

1. Сообщите в правоохранительные органы. Если вы обнаружили хищение груза, то не стоит пытаться самостоятельно искать виновного. Обратитесь в полицию — сотрудники помогут поймать аферистов и возместить финансовые потери.
2. Уведомите транспортную компанию. Когда вы обнаружили подозрительные манипуляции или странные просьбы от водителей, обратитесь в компанию и попросите вернуть деньги.
3. Соберите доказательства. Чтобы получить помощь от правоохранительных органов или транспортной компании, предоставьте все документы, которые вы оформляли во время сделки: договор, накладные, чеки и другие документы.
4. Обратитесь к юристу. Для защиты ваших прав в суде специалисту понадобятся документы, которые вы подписывали перед оказанием услуги перевозки товара. Юрист составит список похищенного имущества и обратится от вашего имени в полицию, чтобы возбудить уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество» по факту пропавшего груза.
5. Будьте осторожным в будущем. Проверяйте надежность транспортной компании, изучайте документы и условия договора. 

Чек-лист: как не стать жертвой мошенников

1. Проверьте надежность грузовладельца и посредников.  Изучите документацию и компанию через сервисы ФНС России.
2. Не передавайте финансовые данные. Никому не сообщайте данные паспорта и реквизиты карты.
3. Будьте осторожны при заполнении документов. Внимательно изучайте условия договора и проверяйте первичные документы.
4. Проверьте посредника по открытым базам данным.